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【網貸周報】p2p合規檢查正式開啟,10家問題平臺

 
  • 2018-10-12 12:06 來自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-12 12:08 編輯



一、一周輿情

1.多家銀行正加入存管白名單

銀行存管白名單再增兩家銀行!10月4日中國互聯網金融協會在其官網公布了重慶富民銀行股份有限公司、西安銀行股份有限公司通過資金存管測評聲明,截至目前,存管銀行白名單已有30家銀行。此前中國互聯網金融協會于9月20日正式公布了首批25家通過銀行存管測評的銀行名單,隨后于9月29日公布了渤海銀行通過測評的聲明,9月30日,公布了徽商銀行和晉商銀行的通過測平臺的神明,西安銀行和重慶富民銀行為中國互聯網金融協會第四次公布銀行存管白名單。【詳情】華夏銀行將近300億元的定增剛獲股東大會通過,能否最終成行,就等監管層最后表態,這是今年繼農行、交行、工行以后,第四家發布補充資本金方案的銀行。實際上,華夏銀行并非今年唯一一個擁有定增意向的銀行。今年3月份,農業銀行公布了1000億元的定增計劃;4月,交通銀行宣布擬發行600億元可轉債發行計劃;8月,工商銀行公布稱,擬發行不超過10億股境內優先股。而上述三家銀行補充資本金的用途均與華夏銀行一致,都是用于補充一級資本。【詳情】近期,中國互聯網金融協會(下稱互金協會)陸續公布通過網貸存管系統測評的存管銀行名單。截至10月8日,網貸存管銀行“白名單”增至30家,主要以民營銀行和地區性的中小銀行為主。隨著銀行存管成為網貸平臺合規的標配,從2017年開始,網貸行業開啟“存管潮”。但是,一些原本指望在收益上錦上添花的存管銀行,隨著今年互金領域風險事件的不斷出現,遭遇了不少聲譽風險,部分銀行對網貸存管業務更為謹慎。【詳情】

點評:銀行資金存管的目的在于隔離P2P平臺和用戶資金,存管銀行并不為平臺“跑路”等風險事件“兜底”。但是入了白名單,安全性也許會高一些,也許在一定程度上對一些網貸公司會起到推動作用,最少證明合作的銀行有開展這項業務的資質。但還是需要國家加大監管制度,保證金融市場的穩定向上,加大投資者的信心。

2.消費金融牌照再進熱潮期

在金融科技巨頭紛紛“去金融化”、強調科技屬性的背景下,金融牌照價值仍在,北京商報記者關注到,近期,消費金融牌照熱再起,十余家擬籌建消費金融公司正在等待審批。不過,在分析人士看來,整體來看,消費金融牌照價值趨降。未來,持牌消費金融機構內部會加速分化,獲客能力或成為決定機構競爭力的最核心因素。【詳情】 近日,廈門金融工作辦公室官網顯示,首家兩岸合資的消費金融公司——廈門金美信消費金融有限責任公司(以下簡稱“金美信消費金融”)已經獲得廈門銀監局的開業批復,這也是第23家獲批開業的持牌消費金融公司。截至目前,絕大多數已獲批籌建的消費金融公司由銀行主導或參股。值得一提的是,現階段也有不少上市公司有意入局。據《每日經濟新聞》記者不完全統計,去年以來,至少有7家上市企業擬參與發起設立消費金融公司。【詳情】正所謂“無金融,不電商”,電商公司布局金融似乎成了一種標配。10月9日,鳳凰網WEMONEY從唯品會方面確認,其計劃與富邦華一銀行合作,聯合發起設立消費金融公司,擬稱四川省唯品會富邦消費金融有限公司,目前牌照正在申請中。【詳情】

點評:隨著消費金融成為行業風口,參與者眾多,競爭日趨激烈,對網貸行業來說,消費金融依然是優質資產。但是持牌就一定是安全的嗎?

3.網貸平臺自查正式開啟

10月8日,深圳市南山區互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱“南山區互金整治辦”)發布《關于P2P網絡借貸機構自查報告材料受理的通知》。該通知中稱,為了方便網絡借貸機構提交自查材料,南山區互金整治辦定于10月8號至10月12號在南山區行政服務大廳深圳灣創新廣場分廳開設窗口集中受理材料接收。【詳情】9月7日,北京市金融辦發布《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的補充通知》,通知要求P2P網貸機構在按照要求提交資料的同時,應于2018年10月15日前根據《自律檢查、行政核查材料清單》的要求將所有材料上傳至金管通系統,并積極配合自律檢查、行政核查。【詳情】10月11日,新京報記者從北京監管方獲悉,北京地區P2P網貸現場檢查工作,目前已正式啟動。現場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”,檢查的范圍是收到整改通知書并且提交自查報告的京籍P2P網貸機構。北京監管方預計將在接下來兩個半月的時間內,對轄區內的網貸機構進行全面的現場檢查驗收。【詳情】據不完全統計,截至昨日發稿時,已有包括有利網、PPmoney網貸、拍拍貸、民貸天下、點融等多家網貸平臺向當地金融辦提交了自查報告。另有統計顯示,目前已有146家網貸平臺啟動合規自查工作或已提交合規自查報告。北京地區P2P網貸現場檢查工作,目前已正式啟動。現場檢查的原則為“邊查邊改、即查即改”,檢查的范圍是收到整改通知書并且提交自查報告的京籍P2P網貸機構。北京監管方預計將在接下來兩個半月的時間內,對轄區內的網貸機構進行全面的現場檢查驗收。【詳情】

點評:目前,P2P網貸機構自查進入到尾聲階段,協會自律檢查工作即將開啟。北京已開啟合規檢查工作,如果一切進展順利,明年年初應該會出現第一批成功備案的。但是,無論如何也希望在加快合規檢查的同時也加強監管,好的平臺能加快備案。

4.套路貸頻現,為何屢禁不止

前兩年,“校園貸”的突然興起,令很多大學生身陷其中。在相關部門的嚴厲打擊下,“校園貸”漸漸遠離了莘莘學子的世界。可是讓人沒想到的是,大學生遠離了“校園貸”,卻又被“套路貸”盯上了。近日,河南安陽警方打掉了一個校園套路貸團伙,犯罪嫌疑人通過新型網購平臺,誘騙在校大學生落入“套路貸”陷阱,受騙學生超過1.1萬名。【詳情】近日,有多位天津在校大學生向中國之聲反映,此前,當地一家名叫天津嘉科教育培訓機構的公司,通過招聘校園兼職的方式,讓學生提供個人身份信息,并用學生的名義從多個網絡貸款平臺貸款,致使上千名學生背上了貸款。目前該案件已經立案偵查,該機構的負責人已經被警方控制,但部分涉事平臺仍然要求學生還款。到底是什么原因讓這么多學生如此輕易地“被貸款”?涉事的上千名學生究竟是否需要為此還款?【詳情】合肥警方提醒,一旦深陷“套路貸”陷阱,受害人應停止還款并通過法律途徑進行維權,保留對方暴力催收的證據;日常生活中,廣大民眾應樹立正確、消費觀,到正規金融機構辦理貸款業務,莫輕信各種無抵押免息貸款的廣告信息。【詳情】

點評:各類套路貸大多數在學生當中頻頻出現,對于誘惑面前一定要想清楚天上不會掉餡餅,只會掉陷阱,用謹慎新對待身邊出現的一切新奇事物,然而在學習理論知識的基礎上,也要加強自身對這類問題的學習和自我辨別能力,但是畢竟學生的力量是有限的,希望國家嚴厲大家,相關部門能盡快作出相應的行動。

二、曝光匯總


10月8日,深圳市人民檢察院發布關于呂猛、李洪忠等五人涉嫌集資**案被害人權利義務告知書,深圳市恒信融通金融服務有限公司犯罪嫌疑人呂猛、李洪忠等五人涉嫌集資**一案,已于近日由深圳市福田區人民檢察院報送深圳市人民檢察院審查起訴。深圳市公安局福田分局偵查認定:2017年6月,深圳市恒信融通金融服務有限公司(董事長呂猛)利用其i財富在線平臺,通過網上向不特定人的人群進行推廣吸引投資人在平臺上進行投資,并且大部分標的為假標,并把假標的投資款歸集到呂猛自己掌控的若干張歸集卡當中對投資人進行**;2018年6月中旬,i財富平臺出現兌付危機,給投資人造成巨大經濟損失。【詳情】
2.深圳警方通報渝金所案情進展

2018年8月8日,羅湖警方對深圳渝金所金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查,現已對公司涉案人員崔某輝等四人采取刑事拘留。目前該案正在進一步偵查中。該案涉及全國范圍內的公司和銀行賬戶眾多,警方現已加緊對涉案銀行賬戶的交易記錄及資金去向開展進一步調取、追查工作。截止目前已核實并凍結相關賬戶總金額400余萬元人民幣,相關涉案賬戶及財產的追查工作正在進行中。【詳情】

3.關于佰億貓非吸案件情況通報

2018年7月17日,羅湖警方對深圳佰億貓金融服務有限公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查,現已對公司實際控制人徐某、何某、耿某,法定代表人朱某龍,高管王某峰、周某杰六人采取刑事強制措施,其中犯罪嫌疑人徐某、朱某龍、王某峰和周某杰四人已被深圳市羅湖區人民檢察院批準逮捕,另外二人已被刑事拘留。目前該案正在進一步偵查中。該案涉及全國范圍內500余個公司和個人銀行賬號,警方現已加緊對涉案銀行賬戶的交易記錄及資金去向開展進一步調取、追查工作。截止目前已核實并凍結相關賬戶金額600余萬元人民幣,并查封位于杭州市房產一套及賓利轎車一部,相關涉案賬戶及財產的追查工作正在進行中。【詳情】

4.一起好逾期公告,項目逾期分18期兌付

一起好理財在其官網發布《關于逾期項目兌付的公告》,公告表示,一起好平臺將對已經逾期的項目進行分期兌付,18個月完成兌付。2018年6月30日及之前已經發生的逾期,統一從2018年10月25日起進行第一期兌付。當月逾期的本金將分18個月進行兌付,每個月兌付1/18,即每月墊付5.55%的本金回款。逾期后第4個月的25日開始進行第一期兌付,如遇周末或節假日則順延至節后第一個工作日進行兌付。【詳情】

5.易投資良性退出

10月8日,易投資在其官網發布公告,由于市場行情不佳,貸后環境惡劣,已嚴重影響到平臺的運營,經平臺高層管理慎重考慮,易投資決定良性退出,分四個階段進行兌付。公告顯示,易投資公布兌付方案計劃:第一階段:2018-10-08至2019-10-31,兌付本金30%,每月不少于2%;第二階段:2019年11月至2020年10月,兌付本金30%,每月不少于2%;第三階段:2020年11月至2021年10月,兌付本金40%,每月不少于3%;第四階段:利息兌付執行階段,本金兌付完畢后開始執行。【詳情】

6.沃頓金服良性退出公告

上線一年多的沃頓金服發布良性退出公告稱,行業大環境持續惡化,投資人信心遭受嚴重挫傷,造成前所未有的沖擊,多家平臺相繼出現逾期及兌付困難,平臺的資金流出劇增,行業遭遇有史以來最大的流動性危機。決定暫停網貸業務,全面清理對接資產,分階段兌付,盡全力保障用戶利益,待收金額大于10000元的投資者,分24期兌付,每月兌付1期。預計2020年9月30日前兌付完成。【詳情】

7.安心貸逾期公告

成立七年之久的安心貸發布逾期公告稱,2018年6月網貸面臨了前所未有的壓力,但是安心貸依然堅持穩健運營,在2018年6月5日到10月5日四個月間,部分借款客戶在行業動蕩期間惡意逃廢債,造成惡意逾期,總計54308472.09元還款未按期還款到賬。在公告發布之后一周內,公司將公布逾期金額以及標的,并與在相關部門的積極催收溝通。平臺相關網貸業務運營正常,網站、微信公眾號正常運營。充值,提現等功能正常;對于后續的兌付問題,平臺將于相關政府部門、合作機構及投資者溝通后,給出一個完整的方案。【詳情】

8.杭州通通理財宣布清盤

10月8日,通通理財發布網貸業務良性清償公告,將啟動為期6個月的良性清償計劃。10月10日兌付5%;10月30日兌付5%;11月15日兌付10%;12月30日兌付10%;1月30日兌付15%;2月28日兌付15%;3月30日兌付40%。據了解,通通理財清盤早有跡象可循,根據社區網友的爆料,通通理財早在9月30號宣布系統升級,升級七天后10月8號回款 ,10月4號開始客服大批離職,10月7號平臺負責人承認清盤。【詳情】

9.拍財富2018年底停止運營,期間有序出退出公告

拍財富發布公告稱,2018年底將停止運營,期間有序出退出公告,由于政策和形勢的變化和政府金融監管機構對其公司的要求,不得不做出2018年底之前停止運營的決定,至10月9日起,拍財富所有金融產品停止售賣,不再允許申購;所有定期類產品包括拍定期,潮人計劃,月月領等將按照之前設定的到期日兌付客戶的退出,將對產品每日贖回設置總限額。【詳情】

10.718金融停止運營:待還項目1個 未提現金額5萬元

近日,北京P2P平臺“718金融”發布停業公告稱,由于平臺實際控制人不符合私募資金管理人不能從事P2P業務的要求,因此決定停止運營,良性退出。據了解,718金融在公告中做出“七不”承諾。具體而言,退出期間公司不注銷,不再新增P2P業務,經營地址不變更,網站不關閉,高管不失聯。718金融提醒用戶及時提現,提現完畢后將逐步關閉網站與APP等。【詳情】

11.惠眾金融宣布清盤 清償計劃將提交監管部門

10月9日,惠眾金融發布“關于惠眾金融P2P網絡借貸信息中介平臺現有業務暫停公告”,決定暫停現有業務,預計10月9日-10月12日,向整治辦及協會等相關上級監管部門提交整體清償方案。公告顯示,自10月9日起,惠眾金融平臺系統將不提現、不發標、關閉充值通道,但不影響出借人正常登錄、查詢及其他操作功能。公告稱,10月13日-10月20日,成立清償工作小組,由公司股東及高管組成,同時引入專業第三方審計及律所開展債權債務清算、啟動清償工作。此外,預計10月20日-10月30日成立授權出借人推選的代表成立出借人委員會就平臺暫停運營清理存量業務的相關工作與平臺進行磋商,維護全體出借人利益。【詳情】

三、本周問題平臺匯總(共34家,包括24家非近期平臺)



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沙發

發表于 2018-10-12 18:43

來自 PC

穩定向上,加大投資者的信心。
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發表于 2018-10-12 19:07

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希望P2P合規檢查早日開啟,在監管檢查中可以安然存活下來的平臺才是投資人放心的平臺!
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木牌會員
地板

發表于 2018-10-12 21:03

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查來查去見不到杭州的作為,爆雷平臺幾百家卻沒有案情進展
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5#

發表于 2018-10-12 21:05

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發表于 2018-10-12 21:06

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發表于 2018-10-12 21:08

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發表于 2018-10-12 21:28

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發表于 2018-10-12 22:00

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木牌會員
10#

發表于 2018-10-12 22:03

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海航旗下的聚寶匯嚴重逾期 怎么不上問題平臺;且都是自融 應該抓起來審判的 違法行為!
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