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网贷周报贵阳启动p2p现场检查17家问题平台

 
  • 2018-10-19 15:24 来自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-19 15:25 编辑




一一周舆情

1.合规检查倒计时各大平台相继提交自查报告

近期随着各地平台陆续向属地金融监管部门递交自查报告新一轮全国范围内的P2P合规检查正在稳步?#24179;?#30446;前距离?#26412;?#31561;地金融办规定的最后递交自查报告的时间仅剩三天根据最新了解的情况显示截至目前已有包括微贷网有利网钱盆网拍拍贷爱钱进点融网 PPmoney网贷等在内的近150家平台已向当地金融办递交了自查报告但仍有个别平台正在抓紧最后的时间进行审核与校对已确保自查报告的准确和万无一失详情10月16日又一地区正式启动辖区内网贷机构自查工作10月16日厦门市金融办正式在其官网发布厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于开展P2P网络借贷信息中介机构合规检查工作的通知?#32602;?#19979;称通知该通知标志着厦门市正式启动了对辖区内的网贷机构的合规检查工作详情10月16日?#26412;?#21830;报记者从?#26412;?#24066;金融工作局获悉10月9日-10日?#26412;?#24066;互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以?#24405;?#31216;?#26412;?#20114;金整治办?#20445;?#21484;开了?#26412;?#24066;P2P网贷机构部署暨培训会据披露?#26412;?#24066;网贷行政核查于10?#36718;?#26092;开始下一步将全面展开全市P2P网贷机构行政核查工作促进网贷行业规范发展详情继?#26412;?#21518;又一地区宣布启动网贷机构现场检查工作10月17日贵阳市互联网金融协会正式发布了名为关于自律检查阶段开展现场检查的工作安排的文件该文件显示贵阳市网贷机构现场检查时间最早为2018年10月16日当天接受检查的平台为小白菜和惠优贷根据协会9月19日发布的关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知显示贵阳市要求各网贷机构须在9月27日前将自查报告上交至贵阳市互联网金融协会10月9日-10月16日对省内各?#26657;?#24030;网贷机构进行现场检查10月17日-10月30日对贵阳市网贷机构进行现场检查详情

点评平台提交自查报告只是合规检查的第一步接下来的自律检查和行政核查才是重点而在自律检查中又以现场检查最为关键但是希望检查不要走过场能够切实落到实处能够越来越合规

2.银行业也存问题扎堆领罚单

进入十月以来银监部门下发罚单的节奏有所加快节后四天时间各地银监局及银监分局已开出共计43张罚单平均下来每日有10余张罚单下发其中9张来自各地银监局34张来自各地银监分局4天43张罚单密集下发百万大罚单现身银保监会官网公布的处罚信息显示近四天银监部门密集开出罚单包括国有商业银行股份制商业银行城商行农商行等在内的多家银行?#26696;?#20154;领到罚单从处罚金额来看40张罚单中共有5张罚单处罚金额在50万元以上其中有两张为百万大罚单详情 银行业的监管?#25214;?#36235;严10月15日银保监会官网公?#32423;?#20013;国银行大连市分行的处罚公示信息显示大连银监局10月8日对中国银行大连分行开具处罚决定书因被处罚当事人办理债务优化银团业务过程中未执行统一的业务流程和管理流程进行成本测算直接收取银团贷款安排费内部控制管理措施?#34109;?#19994;务开展不规范按照中华人民共和国银行业监督管理法?#36820;?#22235;十六条大连银监局作出对该分行罚款人民币五十万元的行政处罚决定详情 日前山西银监系统披露的行政处罚信息显示山西闻?#25165;?#26449;商业银行股份有限公司以?#24405;?#31216;山西闻?#25165;?#21830;行?#20445;?#20197;及山西壶关农村商业银行股份有限公司以?#24405;?#31216;山西壶关农商行?#20445;?#22240;信贷业务违规而被分别处罚100万元及20万元同时两行的相关责?#31283;币?#30456;应受到罚款或警告10月11日山西银监系统共披露5则行政处罚信息除上述两家农商行外?#32929;?#21450;浦发银行太原分行以及晋商银行晋城分行?#26723;?#19968;提的是这5张罚单中有4张的违法违规案?#21024;?#25351;向信贷业务详情

点评不论是银行违规还是网贷平台违规?#21152;?#35813;受到?#22836;?#30417;管部门应还要再加强网贷和银行业的监管力度让一些违法分子和违法行为无处?#21830;ӡ?/font>

3.网贷存管银行白名单扩至32家

P2P网贷合规检查的重要一项内容银行存管也有新的动向根据10月12日全国互联网金融登记披露服务平台的披露杭州银行和青岛银行被纳入存管白名单?#20445;?#36825;是继9月20日第一批25家银行存管白名单公布后的第四次更新通过网贷资金存管测评的银行数已增至32家白名单内的32家银行以中小银行为主国有银行只有建设银行1家其他的有9家股份制银行13家城商行6家民营银行3家农商行详情根据监管要求银行存管是网贷平台合规和安全的首要条件之一2017年11月21日网贷整治办和中国互金协会联合下发通知对开展网贷资金存管业务的银行进行测评而测评结果将采用白名单制度即要求网贷机构应当与通过互金协会测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作详情中国互联网金融协会登记披露服务平台资金存管?#26723;来屏?#20844;布的?#38480;?#23616;面根据最新消息目前已有华夏银行包商银行招商银行在内三家银行公布了相应的资金存管信息据网贷天眼了解以上三家存管银行涉及合作包括拍拍贷爱钱进玖富普惠等九家平台其中信融投资微?#31561;١?#29590;富普惠三家平台处于系统未上线状态九家平台中有五家对接华夏银行存管系统分别为玖富普惠有利网搜易贷洋钱罐爱钱进三家对接对接包商银行分别为小马金融信融投资微车融一家对接招商银行为拍拍贷详情

点评一些头部平台都相继上线了银行存管但是没有上线的?#20999;?#24179;台接下来又会有什么情况而且加入银行存管并不一定就万事大吉没有任何问题了吧如果只存不管那是不是也并没有什么用呢

4.黑中介骗贷长租公寓爆仓

?#26412;?#28040;费者李红发现我爱我家中介热情推荐的相寓信用租房竟是笔贷款业务自己在不知情的情况下险些被贷款记者调查发现当前这?#21482;?#29190;的短期租赁模?#22870;?#21518;隐藏着诸多猫腻以信用租房为诱饵让租客一不小心被网贷?#20445;?#23384;在诸多风险而?#26102;?#30340;介入变相为房租暴涨推波助澜相寓好房押零付一?#21834;蔽?#38656;押金即可入住我爱我家房屋租赁中介热推的信用免押金的租房模式对租?#25237;?#35328;极具吸引力详情所谓黑中介最初是帮借款人美化个人财务数据?#22253;?#21161;借款人顺利获得消费贷款从中抽取提成但在金融科技的驱动下越来越多?#26696;?#25216;术高水准高欺诈能力的黑中介迅速出现他们要么通过电脑程序不断试错?#20445;?#23547;找各家消费金融平台风控漏洞要么虚构大量借款人材?#24076;?#22914;年龄收入银行流水等开展批量贷款骗取大量资金要?#20174;?#23548;消费者及偏远地区群体借款收入逾千万元的黑中介越来越多他告诉记者与此对应的是金融科技平台坏账率随之水涨船高详情2018年10月15日寓见资产管理上海有限公司简称寓见?#20445;?#30097;似资金链断裂后果是房东的租金被寓见拖?#32602;?#37096;分已经选择换锁聚集起来维权租客已经背上租房分期贷款成立了维权QQ群讨论应对事宜而寓见的资金?#20132;?#29790;银行则向其发出了保障资产安全的要求长租公寓的资金运营模式决定了一旦其资金链断裂会是租客房东资金方均输的结局而其中最为可伶者当属租客详情

点评信用免押金的租房模式看似很新?#20445;?#20294;是这里面暗藏的太多的套?#32602;?#22522;本都是套路贷应该?#36758;?#31199;房贷禁止所谓的租房贷款业务天下没有免费的午餐相关部门在禁止各种套路贷的同时自身还是要加强辨识度

二曝光汇总

1.蜜蜂聚财停止运营


10月12日消息昨日晚间杭州P2P平台蜜蜂聚财发布停止运营公告称平台网站上停止发布新的标的?#20449;到?#20110;15日内向投资用户发布良性清盘公告同时报备当地金融办及公安部门港股上市公司天鸽互动主席执行董事CEO傅政军间接持有蜜蜂聚财运营方杭州商富信息科技有限公司12.16%的股份?#24213;帐?#30410;人之一而在不久前傅政军刚通过减持天鸽互动套现9354.4万港元详情

2.好车贷23人被采取刑事强制措施

10月12日消息今日午间合肥市公安局包河分局通过其官方微博包河公安发布了好车贷非法吸收公众存款案的案情通报通报称警方已?#32676;?#22312;合?#30465;?#23487;州广州等地查封熊某等涉案人员房产59套查封池州市石台县仙遇山镇土地1块冻结熊某及其他涉案人员?#23548;?#25511;制或参股72家公司股权冻结?#26041;?#36164;金1600余万元查扣奥迪等车辆4辆冻结新三板股票990万股其它资产正在进一步追查中详情

10月12日消息今日下午合肥市公安局庐阳分局发布了对大志投资集团有限公司涉嫌非法集资案的侦办情况警方通报称以涉嫌非法吸收公众存款罪依法对15名拒不退赃的原大志集团理财经理采取刑事拘留强制措施下一步警方将继续加大对拒不退赃的理财经理为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人?#24065;?#21450;协助转移涉案赃款人员的打击力度全面?#26041;?#38750;法所得详情

4.羊宝宝发布良性清盘延期兑付公告

10月15日羊宝宝发布良性清盘延期兑付公告称因政策原因平台决定良性退出网贷行业并发?#32423;?#20184;计划公告显示自10月14日起平台将停止相关业务运营保留网站及APP相关维护不再发行新产?#32602;?#19981;再产生新的业务增量在良性退出清算期间平台充?#20498;?#33021;将停止使用提现功能正常投资人可通过提现功能提取电子账户余额至个人银行账户详情

5.浣熊理财因涉嫌非吸被立案调查

10月16日晚宁波市公安局鄞州分局官方微信对外发布通告称2018年10月15日宁波市公安局鄞州分局根据群众举报?#38498;?#24030;?#24065;?#32593;络科技有限公司(浣熊理财)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,目前案件侦办工作正在开展中据了解浣熊理财为浙江杭州平台平台运营主体为杭州?#24065;?#32593;络科技有限公司官网显示办公地址为宁波市鄞州区天童?#19979;?66号中基大厦1504室根据天眼查显示该公司称立宇2017年法人为吴火箭亦为公司唯一股东详情

6.百亿平台钱多多公布最终兑付方案

10月16日上海P2P平台钱多多公布平台业务调整的具体兑付方案分现金兑付不动产兑付和特殊兑付债权转让小额优先兑付逾期和展期的待还本金和利息三种兑付方案可选2020年7月15日完成兑付自10月16日起21个月完成兑付到2020年7月15日止若21个月完成76%兑付未完成100%且符合协议相关情形则可向出借人代表大会申请延期延期?#38382;?#26368;多三次每?#31283;?#20010;月详情

上海市公安局杨浦分局通过其官方微博警民直通车杨浦通报了盈大财富非吸案的最?#38470;?#23637;通报称盈大财富公司?#23548;?#25511;制人李某某已被杨浦公安分局依法采取刑事强制措施截至案发未兑付本金共计1400万余元警方现已初步?#26041;?#28041;案资金900万余元并聘请司法审计机构对涉案资金进行司法审计详情

8.今金贷发兑付公告债抵房分期付款等5种方式

10月16日兰州P2P平台今金贷在其官网发布出借人见面会纪要及方案根据方案平台共提供了5种方案包括债抵房债权折价转让分期付款分26个月小额客户待收1000元以下一次?#36828;?#20184;物抵债其中债抵房方案要求网签执行前签署债权购房文件以确保真实有效出借金额100%抵商业用房网签执行后出借人债权消除详情

三本周问题平台汇总共17家

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铁牌会员
地板

发表于 2018-10-19 21:25

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发表于 2018-10-20 09:14

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发表于 2018-10-20 10:00

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