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【網貸周報】貴陽啟動p2p現場檢查,17家問題平臺

  • 2018-10-19 15:24 來自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-19 15:25 編輯




一、一周輿情

1.合規檢查倒計時,各大平臺相繼提交自查報告

近期,隨著各地平臺陸續向屬地金融監管部門遞交自查報告,新一輪全國范圍內的P2P合規檢查正在穩步推進。目前,距離北京等地金融辦規定的最后遞交自查報告的時間僅剩三天,根據最新了解的情況顯示,截至目前,已有包括微貸網有利網、錢盆網、拍拍貸、愛錢進、點融網 、PPmoney網貸等在內的近150家平臺已向當地金融辦遞交了自查報告。但仍有個別平臺正在抓緊最后的時間進行審核與校對,已確保自查報告的準確和萬無一失。【詳情】10月16日又一地區正式啟動轄區內網貸機構自查工作!10月16日,廈門市金融辦正式在其官網發布《廈門市網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室關于開展P2P網絡借貸信息中介機構合規檢查工作的通知》(下稱通知),該通知標志著廈門市正式啟動了對轄區內的網貸機構的合規檢查工作!【詳情】10月16日,北京商報記者從北京市金融工作局獲悉,10月9日-10日,北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱“北京互金整治辦”)召開了北京市P2P網貸機構部署暨培訓會。據披露,北京市網貸行政核查于10月中旬開始,下一步將全面展開全市P2P網貸機構行政核查工作,促進網貸行業規范發展。【詳情】繼北京后又一地區宣布啟動網貸機構現場檢查工作!10月17日,貴陽市互聯網金融協會正式發布了名為《關于自律檢查階段開展現場檢查的工作安排》的文件,該文件顯示,貴陽市網貸機構現場檢查時間最早為2018年10月16日,當天接受檢查的平臺為小白菜和惠優貸。根據協會9月19日發布的《關于開展貴州省P2P網絡借貸機構自律檢查的通知》顯示,貴陽市要求各網貸機構須在9月27日前將自查報告上交至貴陽市互聯網金融協會,10月9日-10月16日,對省內各市(州)網貸機構進行現場檢查,10月17日-10月30日對貴陽市網貸機構進行現場檢查。【詳情】

點評:平臺提交自查報告只是合規檢查的第一步,接下來的自律檢查和行政核查才是重點。而在自律檢查中又以現場檢查最為關鍵。但是希望檢查不要走過場,能夠切實落到實處,能夠越來越合規。

2.銀行業也存問題,扎堆領罰單

進入十月以來,銀監部門下發罰單的節奏有所加快。節后四天時間,各地銀監局及銀監分局已開出共計43張罰單,平均下來每日有10余張罰單下發。其中9張來自各地銀監局、34張來自各地銀監分局。4天43張罰單密集下發,百萬大罰單現身銀保監會官網公布的處罰信息顯示,近四天銀監部門密集開出罰單,包括國有商業銀行、股份制商業銀行、城商行、農商行等在內的多家銀行及個人領到罰單。從處罰金額來看,40張罰單中共有5張罰單處罰金額在50萬元以上,其中有兩張為百萬大罰單。【詳情】 銀行業的監管日益趨嚴。10月15日,銀保監會官網公布對中國銀行大連市分行的處罰。公示信息顯示,大連銀監局10月8日對中國銀行大連分行開具處罰決定書,因被處罰當事人辦理債務優化銀團業務過程中,未執行統一的業務流程和管理流程進行成本測算,直接收取銀團貸款安排費,內部控制管理措施缺位、業務開展不規范。按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,大連銀監局作出對該分行罰款人民幣五十萬元的行政處罰決定。【詳情】 日前,山西銀監系統披露的行政處罰信息顯示,山西聞喜農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“山西聞喜農商行”)以及山西壺關農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“山西壺關農商行”)因信貸業務違規而被分別處罰100萬元及20萬元,同時兩行的相關責任人員也相應受到罰款或警告。10月11日,山西銀監系統共披露5則行政處罰信息,除上述兩家農商行外,還涉及浦發銀行太原分行以及晉商銀行晉城分行。值得一提的是,這5張罰單中有4張的違法違規案由均指向信貸業務。【詳情】

點評:不論是銀行違規還是網貸平臺違規,都應該受到懲罰,監管部門應還要再加強網貸和銀行業的監管力度。讓一些違法分子和違法行為無處可逃。

3.網貸存管銀行白名單擴至32家

P2P網貸合規檢查的重要一項內容——銀行存管也有新的動向。根據10月12日全國互聯網金融登記披露服務平臺的披露,杭州銀行和青島銀行被納入存管“白名單”,這是繼9月20日第一批25家銀行存管白名單公布后的第四次更新,通過網貸資金存管測評的銀行數已增至32家。“白名單”內的32家銀行以中小銀行為主,國有銀行只有建設銀行1家,其他的有9家股份制銀行,13家城商行,6家民營銀行,3家農商行。【詳情】根據監管要求,銀行存管是網貸平臺合規和安全的首要條件之一。2017年11月21日,網貸整治辦和中國互金協會聯合下發通知,對開展網貸資金存管業務的銀行進行測評,而測評結果將采用“白名單”制度。即要求網貸機構應當與通過互金協會測評的銀行業金融機構開展資金存管業務合作。【詳情】中國互聯網金融協會登記披露服務平臺資金存管頻道打破零公布的尷尬局面!根據最新消息,目前已有華夏銀行、包商銀行、招商銀行在內三家銀行公布了相應的資金存管信息。據網貸天眼了解以上三家存管銀行涉及合作包括拍拍貸、愛錢進、玖富普惠等九家平臺,其中信融投資、微車榮、玖富普惠三家平臺處于系統未上線狀態。九家平臺中,有五家對接華夏銀行存管系統,分別為玖富普惠、有利網、搜易貸、洋錢罐、愛錢進;三家對接對接包商銀行,分別為小馬金融、信融投資、微車融;一家對接招商銀行,為拍拍貸。【詳情】

點評:一些頭部平臺都相繼上線了銀行存管,但是沒有上線的那些平臺接下來又會有什么情況,而且加入銀行存管并不一定就萬事大吉,沒有任何問題了吧!如果只存不管,那是不是也并沒有什么用呢?

4.黑中介騙貸,長租公寓爆倉

北京消費者李紅發現,我愛我家中介熱情推薦的相寓信用租房,竟是筆貸款業務,自己在不知情的情況下險些“被貸款”。記者調查發現,當前這種火爆的短期租賃模式背后隱藏著諸多貓膩:以信用租房為誘餌,讓租客一不小心“被網貸”,存在諸多風險。而資本的介入,變相為房租暴漲推波助瀾。相寓好房,押零付一“”無需押金即可入住我愛我家“,房屋租賃中介熱推的”信用免押金的租房模式,對租客而言極具吸引力。【詳情】所謂黑中介,最初是幫借款人美化個人財務數據以幫助借款人順利獲得消費貸款,從中抽取提成。但在金融科技的驅動下,越來越多“高技術、高水準、高欺詐能力”的黑中介迅速出現,他們要么通過電腦程序不斷“試錯”,尋找各家消費金融平臺風控漏洞;要么虛構大量借款人材料(如年齡、收入、銀行流水等)開展批量貸款騙取大量資金;要么誘導消費者及偏遠地區群體借款。“收入逾千萬元的黑中介越來越多。”他告訴記者。與此對應的是,金融科技平臺壞賬率隨之水漲船高。【詳情】2018年10月15日,寓見資產管理(上海)有限公司(簡稱“寓見”)疑似資金鏈斷裂,后果是——房東的租金被寓見拖欠,部分已經選擇換鎖,聚集起來維權;租客已經背上租房分期貸款,成立了維權QQ群討論應對事宜;而寓見的資金方華瑞銀行則向其發出了保障資產安全的要求。長租公寓的資金運營模式,決定了一旦其資金鏈斷裂,會是租客、房東、資金方均輸的結局,而其中最為可伶者,當屬租客【詳情】

點評:信用免押金的租房模式,看似很新潮,但是這里面暗藏的太多的套路,基本都是套路貸,應該嚴禁租房貸。禁止所謂的租房貸款業務,天下沒有免費的午餐,相關部門在禁止各種套路貸的同時,自身還是要加強辨識度。

二、曝光匯總

1.蜜蜂聚財停止運營


10月12日消息,昨日晚間,杭州P2P平臺蜜蜂聚財發布停止運營公告稱,平臺網站上停止發布新的標的,承諾將于15日內向投資用戶發布良性清盤公告,同時報備當地金融辦及公安部門。港股上市公司天鴿互動主席、執行董事CEO傅政軍間接持有蜜蜂聚財運營方杭州商富信息科技有限公司12.16%的股份,系最終受益人之一。而在不久前,傅政軍剛通過減持天鴿互動套現9354.4萬港元。【詳情】

2.好車貸23人被采取刑事強制措施

10月12日消息,今日午間,合肥市公安局包河分局通過其官方微博“包河公安”發布了好車貸非法吸收公眾存款案的案情通報。通報稱,警方已先后在合肥、宿州、廣州等地查封熊某等涉案人員房產59套,查封池州市石臺縣仙遇山鎮土地1塊,凍結熊某及其他涉案人員實際控制或參股72家公司股權,凍結、追繳資金1600余萬元,查扣奧迪等車輛4輛,凍結新三板股票990萬股,其它資產正在進一步追查中。【詳情】

10月12日消息,今日下午,合肥市公安局廬陽分局發布了對大志投資集團有限公司涉嫌非法集資案的偵辦情況。警方通報稱,以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法對15名拒不退贓的原大志集團理財經理采取刑事拘留強制措施。下一步,警方將繼續加大對拒不退贓的理財經理、為大志集團非法吸收公眾資金提供幫助的非法獲利人員以及協助轉移涉案贓款人員的打擊力度,全面追繳非法所得。【詳情】

4.羊寶寶發布良性清盤延期兌付公告

10月15日,羊寶寶發布良性清盤延期兌付公告,稱因政策原因,平臺決定良性退出網貸行業,并發布兌付計劃。公告顯示,自10月14日起平臺將停止相關業務運營,保留網站及APP相關維護,不再發行新產品,不再產生新的業務增量;在良性退出清算期間,平臺充值功能將停止使用,提現功能正常,投資人可通過提現功能提取電子賬戶余額至個人銀行賬戶。【詳情】

5.浣熊理財因涉嫌非吸被立案調查

10月16日晚,寧波市公安局鄞州分局官方微信對外發布通告稱,2018年10月15日,寧波市公安局鄞州分局根據群眾舉報,對杭州潮音網絡科技有限公司(“浣熊理財”)涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,目前案件偵辦工作正在開展中。據了解,浣熊理財為浙江杭州平臺,平臺運營主體為杭州潮音網絡科技有限公司,官網顯示辦公地址為寧波市鄞州區天童南路666號中基大廈1504室,根據天眼查顯示,該公司稱立宇2017年,法人為吳火箭,亦為公司唯一股東。【詳情】

6.百億平臺錢多多公布最終兌付方案

10月16日,上海P2P平臺錢多多公布平臺業務調整的具體兌付方案,分現金兌付、不動產兌付和特殊兌付(債權轉讓、小額優先兌付、逾期和展期的待還本金和利息)三種兌付方案可選,2020年7月15日完成兌付。自10月16日起,21個月完成兌付,到2020年7月15日止。若21個月完成76%兌付,未完成100%,且符合協議相關情形,則可向出借人代表大會申請延期,延期次數最多三次,每次三個月。【詳情】

上海市公安局楊浦分局通過其官方微博“警民直通車楊浦”通報了盈大財富非吸案的最新進展,通報稱,盈大財富”公司實際控制人李某某已被楊浦公安分局依法采取刑事強制措施。截至案發未兌付本金共計1400萬余元。警方現已初步追繳涉案資金900萬余元。并聘請司法審計機構對涉案資金進行司法審計。【詳情】

8.今金貸發兌付公告,債抵房、分期付款等5種方式

10月16日,蘭州P2P平臺今金貸在其官網發布《出借人見面會紀要及方案》。根據方案,平臺共提供了5種方案,包括債抵房、債權折價轉讓、分期付款(分26個月)、小額客戶(待收1000元以下)一次性兌付、物抵債。其中,債抵房方案要求,網簽執行前簽署《債權購房》文件,以確保真實有效。出借金額100%抵商業用房。網簽執行后出借人債權消除。【詳情】

三、本周問題平臺匯總(共17家)

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發表于 2018-10-19 21:01

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國家不兜底,早晚出亂子
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發表于 2018-10-19 21:25

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發表于 2018-10-19 22:28

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發表于 2018-10-19 23:19

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發表于 2018-10-20 04:47

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發表于 2018-10-20 09:14

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