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【網貸周報】各平臺相繼接入銀行存管,8家問題平臺

 
  • 2018-10-26 15:01 來自 PC
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本帖最后由 妹子西西 于 2018-10-26 14:08 編輯



一、一周輿情

1.各大相繼接入銀行存管

繼18日華夏銀行、包商銀行、招商銀行在互金協會登記披露服務平臺公布平臺存管數據后,今日又有建設銀行、廈門銀行公布了相應的資金存管信息。以上兩家存管銀行涉及合作包括鵬金所、人人聚財微貸網、ppmoney等37家網貸平臺,再加上昨日公布的拍拍貸、玖富普惠等9家網貸平臺,5家存管銀行共計公布46家合作P2P平臺。【詳情】近日,中國互金協會啟用銀行存管信息披露功能,這讓網貸機構的存管信息有據可依。接近中國互金協會人士表示,中國互聯網金融登記披露服務平臺銀行存管信息披露功能,將有助于網貸機構落實資金存管相關要求,防止一些網貸機構進行虛假宣傳、不實披露,使真假存管一目了然,有效解決假存管、部分存管等問題。【詳情】10月24日,中國互聯網金融協會再次更新了“資金存管”內容,新增的北京中關村銀行、泰隆銀行、廈門農商銀行、西安銀行已經披露了P2P存管數據。從披露的內容看,新增的4家銀行共對接了22家平臺。其中北京中關村銀行和泰隆銀行各對接1家平臺,廈門農商銀行對接了7家平臺,西安銀行對接了13家平臺。【詳情】互聯網金融協會資金存管欄目再添一員!今日,渤海銀行披露了相應的資金存管平臺信息,是繼上周建設銀行,廈門銀行,華夏銀行,包商銀行,招商銀行之后的第6家公布存管數據的銀行。渤海銀行此次共計公布26家合作平臺,全量業務上線存管系統的平臺僅10家,上線率竟不足一半。【詳情】

點評:越來越多的p2p平臺上線了存管銀行,但是所有上線了銀行存管的平臺就一定能保證是安全的,沒有任何風險的嗎?可草根投資之前接入的是建行存管,上線廈門存管銀行的財富星球也已經暴雷,看來,即便是上線了銀行存管也并不一定是完全安全的,投資還需謹慎。

2.p2p“合規大沖關”仍在進行中

京市互聯網金融協會(以下簡稱“協會”)在其官網發布通知稱,10月22日,協會召開了自律檢查啟動會,對下一步檢查工作作出具體安排,協會自律檢查工作于本周正式啟動。通知中提到,協會按照北京市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室的要求及授權,將對在京注冊并正常展業的網貸機構開展與監管部門統一標準、統一流程、統一組織、統一系統、統一數據的行業合規自律檢查。【詳情】10月24日,北京市互聯網金融協會在其官網發布《關于成立協會自律檢查紀檢監察小組的通知》,該通知中稱,為保證P2P合規檢查工作公平公正地進行,北京互金協會決定成立紀檢監察小組,負責監督協會自律檢查工作的依法合規性。【詳情】10月24日,北京互金協會在其官網發布通知稱,協會決定成立自律檢查紀檢監察小組,負責監督協會自律檢查工作的依法合規性。根據通知,在自律檢查工作中,如果發現檢查人員、被檢查單位及人員、協會內部工作人員、借調人員以及接觸檢查信息的相關人員等存在違規違紀行為,可提供相應真實有效材料向紀檢監察小組進行實名舉報,一經查實,將依據相關工作方案和規定依法依規處理。【詳情】據相關報告稱,目前完成自查報告并提交的平臺不超過400家,相對于第三方公布的1500多家平臺數,這意味著至少還有1000余家平臺未能如期提交報告,而這些平臺中大部分深受合規之困。那么未提交自查報告平臺將會如何?對此,多位業內人士向《華夏時報》記者表示,目前尚未有國家級的統一退出方案和機制,但至少北京、廣州等地已經發布關于退出的規則。平臺自查報告如尚未提交勢必會對后面的自律和行政檢查造成影響,最終影響合規檢查的結果,有些平臺可能已提交放棄。【詳情】

點評:合規檢查對現階各大p2p平臺來說無疑是一場考驗,數據顯示至少有1000家平臺未能在截止期前提交報告,那么這些沒能按時提交報告的平臺接下來的命運又是怎么樣的?是不是接下來陸續推出的平臺會越來越多呢,又或者冒著風險運營的平臺也有可能大有存在呢?但是行業的合規就是優勝劣汰法則。

3.個稅專項附加扣除政策,將于明年1月起實施

10月20日起,財政部、國家稅務總局會同有關部門起草的《個人所得稅專項附加扣除暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《暫行辦法》)在兩部門官網向全社會公開征求意見,之后,將依法于2019年1月1日起實施。【詳情】根據新修訂的個稅法,今后計算個稅應納稅所得額,在5000元基本減除費用扣除和“三險一金”等專項扣除外,還可享受子女教育、繼續教育、大病醫療、住房貸款利息或住房租金,以及贍養老人等專項附加扣除。稅法授權國務院制定專項附加扣除的具體范圍、標準和實施步驟,并報全國人大常委會備案。【詳情】個稅大修開啟了我國個稅制度的新時代。其最顯著的一點就是從分類征稅進入綜合征稅,更顯公平。征收個人所得稅,課稅依據應該是個人的總體負擔能力,其應稅所得當然應該綜合納稅人全年各種所得的總額,減除各項法定的寬免額和扣除額后,按統一的累進稅率課征。專項附加扣除這一制度設計的目的,就是要突出公平性,因為不同個人之間專項附加扣除的情況有差異。【詳情】

點評:個人所得稅是對我國公民個人和在國境內的外籍個人取得的應稅所得征收的一種稅收。其無論是對我國財政還是對我國民都具有非常重大影響。

4.嚴防“校園貸”“現金貸”等涉嫌違法活動

只要登錄網站并注冊,填寫身份證號碼,即可輕松借到幾千元甚至上萬元現金……近年來,校園貸亂象不斷,一環扣一環的校園貸套路,讓涉世未深的大學生們應接不暇,甚至深陷其中。18日,記者從重慶市政府網獲悉,重慶市人民政府辦公廳出臺《關于進一步加強高校不良網絡借貸風險防范管理的通知》(以下簡稱《通知》),要求一律暫停網貸中介開展高校在校學生網貸業務,同時禁止小貸公司發放校園貸。【詳情】利用畢業生求職心切的心理,設置“招生”套路,使求職者掉入陷阱,從而達到騙財目的。今天上午本報記者從北京市海淀區檢察院獲悉,在一起新型培訓貸**案件中,合同**案嫌疑人徐某某被批準逮捕。【詳情】為規范民間借貸行為,堅決打擊違法犯罪活動,維護經濟金融秩序和社會穩定。日前,江蘇省金融辦等10家省有關部門聯合印發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序的通知》(蘇金融辦發〔2018〕97號)(下稱《通知》),要求各地各有關部門將規范民間借貸行為、堅決打擊違法犯罪活動,作為防范化解重大風險攻堅戰的重要工作內容,并與掃黑除惡、打擊非法集資、互聯網金融風險專項整治等工作統籌推進。【詳情】 2017年3月,哈爾濱的一名女大學生彭梓瑩(化名)因為學習生活上的問題,急需3000元錢。同學說可以介紹一個人幫助她渡過難關,但彭梓瑩沒有想到,就是這個人,給她帶來了一連串的噩夢。同學介紹的這個人叫“可樂姐”,在一家名叫“聚恒力”的借貸公司工作。彭梓瑩說自己想貸款3000元,“可樂姐”了解了她的情況后,爽快地答應了。但要求彭梓瑩簽一個貸款5000元的合同,稱除了她能拿到的3000元,合同中其余的2000元要作為中介費和平臺費被扣下,并且需要在一周內還清這5000元。【詳情】

點評:各種奇葩套路貸為何屢禁不止?在談政策的時候,要有實際的打擊效果,學生自控力差,但也需要理性消費,不亂借高利貸,加強防騙意識,也要嚴禁發布針對高校在校學生網貸的廣告,對舉報查實的校園網貸廣告及時予以取締。

二、曝光匯總

1.草根投資以涉嫌非吸罪立案

重磅,已經提現困難3個月的杭州草根投資出現重大變化!根據杭州市公安局的通報,草根投資實際控制人金忠栲已與10月19日前往公安機關自首,目前警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案調查。據了解,就在10月18日,草根投資在其官網發布了《草根投資用戶利益保障機制》的公告,公告中稱,草根投資目前存量借款項目的對應借款本金為971470.8282萬元,將以現金兌付為主,房產,車輛,上市公司股票等多種兌付方式為輔的兌付措施,供出借人自主選擇,并承諾方案到期時全額兜底收購剩余出借人的剩余債權。【詳情】

2.人人愛家、叮叮理財、啄米理財案情進展

10月17日,杭州市公安局下城分局公布人人愛家金融、叮叮、啄米理財三家涉案平臺的最新進展。根據通報,人人愛家金融平臺10余名犯罪嫌疑人已被檢察院依法批準逮捕;凍結、查封叮叮理財平臺涉案公司及涉案人員名下的銀行賬戶、房產、土地等資產;警方已查詢銀啄米理財涉案賬戶110個并將進一步查明案件資金情況。【詳情】

3.“浙商e貸”案件最新:警方通報信訪聯合接待點

10月19日消息,浙江省嘉興市秀洲區公安官方微信發布通報稱,為暢通反映渠道,規范信訪秩序,為來訪人員提供良好的接訪環境,經研究決定,設立“浙商e貸”新房聯合接待點,統一接待涉及“浙商e貸”來訪。根據公告,“浙商e貸”的信訪聯合接待點位于秀洲區信訪局(嘉興市秀洲區洪殷路454號)。【詳情】

4.理想寶宣布暫停發標

今日理想寶發布一則公告,宣稱平臺暫停發標,并發布了存量業務清理墊付方案。墊付方案分為ABCD四種,此外,為了使出借人有更多安全的兌付方案,理想寶還增加了債權自由轉讓功能,讓急需資金周轉的投資人可以自由決定是否進行債轉。在ABCD四種方案公告之日起15日內供出借人選擇,15日期滿,將統計可選方案中選擇金額最多,并超過待收總金額的50%的方案,為最終統一執行方案。最終執行方案及兌付詳情后續發布。【詳情】

5.53財服立案偵查

今日寧波市公安局傳來p2p平臺53財服的最新進展,53財服因涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,目前案件偵辦工作正在開展中。【詳情】

6.飯飯金服受理報案5121起

繼9月27日對飯飯金服涉嫌非法集資立案偵查后,10月20日,嘉興警方再次通報了關于飯飯金服案件的最近進展。根據通報內容顯示,截至10月18日,嘉興市公安局南湖區分局共受理飯飯金服投資人報案5121起。公安機關表示,將持續加大對8名犯罪嫌疑人的審訊,目前已對主要犯罪嫌疑人關聯親屬和公司其他在內的10余人同步開展調查取證工作。值得關注的是,公安機關已派出多個工作組趕赴外地,對飯飯金服涉案財產和關聯資產開展調查,一經查明,將及時予以扣押、凍結和查封。【詳情】

7.深圳警方通報多家平臺新進展

10月21日,深圳市公安局福田分局和南山分局通過各自管房微信“福田警方”深圳南山公安“通報了轄區內相關立案平臺最新進展,其中福田警方公布了錢爸爸、小零錢、前金融、合拍在線、匯通易貸、財富中國、合時代等7家P2P的案情進展;南山警方公布了“中融投”、“中金黃金”、“網投網“、”零錢罐”、“利民網”及“發財豬”等6家平臺的案件情況。【詳情】

8.錢保姆涉非吸被立案 實控人被采取強制措施

10月23日,根據浙江經偵最新消息, 網貸平臺“錢保姆”因涉嫌非法吸收公眾存款已于10月16日被警方立案偵查。警方已對“錢保姆”公司實控人及部分高管采取刑事強制措施。【詳情】

9.好利網正式宣布停止兌付

好利網今日發布公告稱實行暫停到期本金兌付的保護性措施,在目前沒有新進資金進入的情況下,每日有限的回款已經遠無法滿足到期兌付的需求;每日回款資金,須在維持正常運營成本的同時保證大部分資金繼續出借放款,實現平臺自身存量循環造血功能,用以客戶兌付方案的實施。【詳情】

10.投理想發布清盤公告

投理想發布清盤公告稱,隨著互聯網金融政策的收緊和行業環境持續惡化,借款用戶還款意愿急劇下降,平臺相繼出現逾期兌付困難,投資者信心嚴重挫傷,恐慌情緒蔓延,遭遇大規模資金凈流出,流動性造成極大影響,決定即日起停止發布任何新項目并宣布依規良性退出互聯網金融業務,兌付方案于2018年10月31日全出臺。【詳情】
11.有理樹發布延期兌付公告

有理樹金服發布延期兌付的公告,預計11月中旬前可繼續正常開展兌付工作。公告顯示,截止2018年9月底,有理樹金服第一、二期兌付工作均全部完成。但是,目前股東資金賬戶無法正常使用,對兌付工作形成阻礙,股東方正在加急開設新的專用賬戶、開通新的資金通道,專用于后續的兌付工作。【詳情】

12.金佳金融宣布良性清盤

上線運營三年多的金佳金融發布良性請盤公告稱,隨著近期行業環境的持續動蕩,為最大程度保護廣大平臺出借人權益,由此金佳金融全面停止業務運營并開始良性清盤,所有出借款項收益從次月起分十個月等額兌付,具體兌付日期為每月的9日,計劃最晚于2019年8月9日前收到全部兌付款項。【詳情】

13.巴巴匯宣布良性退出

巴巴匯發布公告稱,由于國家對于p2p行業監管日趨嚴格,國匯財富原線下業務涉嫌違規,導致多地監管部門對其及經營提出異議,考慮到國家對于金融行業整治工作的重要意義,結合巴巴匯依法經營,決定即日起開展良性退出工作,出借人按照合同出借到期時間先后原則進行分期,分批兌付,并承諾在尚未完全解決此次債務追討及安全合規合法前,不新增任何業務,承諾不關停,不失聯,不跑路,不放棄追回欠款。【詳情】

三、本周問題平臺匯總(共8家)

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發表于 2018-10-26 18:47

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發表于 2018-10-26 21:04

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發表于 2018-10-26 21:10

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5#

發表于 2018-10-26 21:10

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因為雷到了一個,雷到現在還無處講法理,他們說了真接管銀行腦子里還是存在著很大的疑問?
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發表于 2018-10-26 21:12

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秒錢由江西銀行存管,一樣暴雷了。啥時候可以公布案件進展?
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7#

發表于 2018-10-26 21:16

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草根曾有建行存管,建行有沒有真正做到存管,或者說存而不管,這有存管和沒存管有什么區別呢,草根能有今天,建行也有一定責任!
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鐵牌會員
8#

發表于 2018-10-26 21:22

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發表于 2018-10-26 21:35

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發表于 2018-10-26 22:49

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