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【網貸周報】自律檢查工作仍進行,4家問題平臺

 
  • 2018-11-02 17:03 來自 PC
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本帖最后由 彳亍1212 于 2018-11-2 17:18 編輯



一、一周輿情

1.各大爭先添加銀行存管

近期,P2P網貸資金存管銀行再次成為行業關注的焦點。截至目前,已有32家銀行通過存管測評,中國互聯網金融協會也及時披露了各家銀行的存管詳情。其中,已有11家存管銀行共對接了105家網貸平臺。與此同時,多家平臺更換了存管銀行,據傳部分銀行的存管“熱情”似乎正在消減,而平臺也適時對存管銀行進行了更換。【詳情】互金協會“資金存管”欄目新添新網銀行,廣發銀行!兩家銀行共公布合作網貸平臺103家,未全量業務上線存管系統的平臺共20家其中新網銀行公布合作網貸平臺熊貓金庫,微金所,愛投資等97家, 20家為未全量業務上線存管系統;廣發銀行公布合作網貸平臺宜人貸投哪網 等6家,全部全量業務上線存管系統。【詳情】據了解,此前已披露存管數據的銀行共有17家,分別是建設銀行,民生銀行,華夏銀行,百信銀行,北京中關村銀行,渤海銀行,包商銀行,泰隆商業,廈門銀行,廈門農村商業銀行,上饒銀行,招商銀行,平安銀行,宜賓市商業銀行,西安銀行和新公布的新網銀行,廣發銀行。加上此次公布數據的華瑞銀行,對接平臺共計385家,未全量業務上線的平臺共計71家。【詳情】 截至目前,中國互聯網金融協會已公布了34家通過存管系統測評聲明的銀行名單。這其中已有18家銀行公布存管數據,對接平臺共計385家,全量業務未上線的平臺共計71家。隨著存管銀行白名單的公布,“幾多歡喜幾多愁”的現狀也在上演。存管銀行已在白名單之列的平臺已經開始準備現場檢查甚至自律檢查的合規工作,而存管銀行還未進入白名單的一些平臺卻在焦急等待和“兩手打算”中惶惶不可終日……值得關注的是,截至目前,“網貸存管大戶”的江西銀行仍未通過個體網絡借貸資金存管系統測評。【詳情】11月1日,發現,互金協會資金存管欄目又更新一家存管銀行—廈門國際銀行。廈門國際銀行共披露14家合作網貸平臺存管信息,其中全量業務上線存管系統的平臺僅有達人貸一家。其余13家平臺均是未全量業務上線存管系統。【詳情】

點評:截止目前已有874家p2p平臺接入銀行存管,但是加入了銀行存管的平臺中也不乏有暴雷的,就比如是加入建行存管的草根投資和廈門銀行存管的財富星球,都已經暴雷,看來加入了銀行存管的p2p也并不一定是萬無一失的。但是在某種意義上來說加入存管銀行的p2p平臺也是為了更合規。

2.銀保監會:避免強制加倉,深入推進“強監管、強監督”

10月27日,北京商報記者從北京銀保監局獲悉,北京銀保監局籌備組成立一周以來正式印發首份規范性文件。北京銀保監局籌備組印發《關于做好當前股票質押融資業務風險管理推動金融市場健康發展的指導意見》(以下簡稱《意見》)指出,要落實盡職免責機制,有效增強銀行機構穩妥處置風險的信心,加快平穩資本市場波動。《意見》提到,銀行現階段因未平倉所形成的賬面浮虧或融資風險,可不納入相應的風險和績效考評,可不影響監管評價結果。【詳情】銀保監會副主席王兆星回應資本市場波動:在國務院金融穩定發展委員會的領導下,采取了很多措施,最近國務院金融穩定發展委員會多次召開會議,專門研究,做出了一系列部署,有關政策正在逐項落實當中;我們認為,強化制度建設,加強公司治理,提高市場透明度,完善法制建設,加強對投資者保護,這些將是我們促進資本市場健康發展的下一步重點。據我了解,國務院金融穩定發展委員會在這方面將繼續加大力度,采取措施。【詳情】10月30日,國新辦就銀行業和保險業服務民營、小微企業等情況舉行發布會。銀保監會副主席王兆星在會上表示,我們要求銀行保險機構進一步建立和完善相關的盡職免責機制,幫助銀行機構及其員工敢貸愿貸,支持民營企業。【詳情】10月30日上午,中國銀行保險監督管理委員會黨委召開黨委中心組(擴大)第四次集中學習暨賴小民案件警示教育大會。銀保監會黨委書記、主席郭樹清出席會議并講話,中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組組長李欣然代表會黨委和駐會紀檢監察組傳達中央有關精神、通報賴小民等案情并提出廉政工作要求。【詳情】

點評:國家的政策是隨著不同情況的改變而改變,希望這些舉措能執行下去。真正做到強監管,強監督,讓一下違規現象無處遁形。

3.又有多地開展自律檢查工作

0月30日,廣東互聯網金融協會在其官網發布《關于開展P2P網絡借貸中介機構自律檢查的通知》。該通知中稱,已提交整改驗收申請和自查報告的P2P網貸機構應于11月2日18點前填寫《自律檢查申請函》并加蓋公章,掃描后發送至指定郵箱地址。【詳情】10月30日,廣州互聯網金融協會在官網發布《關于開展廣東省P2P網絡借貸信息中介機構自律檢查的通知》(下稱“通知”)。通知指出,廣東互金協會將牽頭聯合廣州互金協會、東莞市互金協會等單位成立廣東省P2P網貸機構自律檢查工作組,對廣東省(除深圳以外)在10月10日前提交自查報告的P2P網貸機構(下稱“網貸機構”)開展自律檢查。自此,北上廣深四地網貸機構全部完成機構自查,陸續進入自律檢查階段。【詳情】
近日,貴陽互聯網金融協會發布《現場檢查第二階段時間安排表》。貴陽互聯網金融協會表示,自律檢查工作組進行現場檢查期間,受理社會各界對被檢查機構的違規情況進行投訴和舉報。通報中顯示,貴陽互聯網金融協會對2018年9月27日之后遞交自查報告的P2P平臺做出新的時間安排。【詳情】10月31日,新京報記者從接近監管方人士處獲悉,河北省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(下稱“河北省互金整治辦”)下發《關于召開P2P網貸機構自律檢查工作培訓會的通知》。從工作節奏安排上,這意味著,河北省(包括雄安新區在內)P2P網貸自律檢查工作啟動在即。通知顯示,河北省互金整治辦將會同石家莊市整治辦,于11月1日組織召開P2P網貸機構自律檢查工作培訓會(會期一天)。【詳情】繼北京展開P2P網貸機構行政核查工作后,浙江也已開啟相關行政核查工作。據新金融頭條了解,浙江部分平臺業已完成行政核查進場階段的工作。此次檢查由區金融辦牽頭,銀監、檢察院,市互金協會等組成的聯合行政檢查組。目前,全國各地的合規檢查持續進行,但進度并不一致。北京、浙江已經開啟行政核查,上海、河北、廣東啟動了相關自律檢查工作。【詳情】

點評:從現階段的大環境來看,一個平臺的合規自查是健康發展的硬道理,各大平臺因積極配合合規檢查,讓不合規的平臺持續整改,合規的平臺也不能掉以輕心母,應該更合規,爭做領頭羊。

4.重慶加強對“套路貸”的管理力度

信用經濟是現代市場經濟的基本模式,這個模式得以運轉,依賴的是契約精神和合法監督下的利益博弈,這兩個要素缺一不可。但是,之所以把“校園貸”看成加引號的“信用經濟”,就是因為它表面上也擁有規范經濟模式的特點——確定的交易平臺、還貸周期和償還機制。但是,有很多“校園貸”存在大量不規范的問題,比如平臺混亂、放貸門檻低、交易不透明、違法催債等,其中任何一點,都會讓缺乏社會閱歷的大學生陷入困境,乃至被逼上自殺的絕境。【詳情】近期,少數房地產中介機構(以下簡稱“中介機構”)隱瞞合同內容,欺騙、教唆承租人辦理“租金貸”,部分金融機構違規將租金貸款放款至中介機構,一些無資質機構非法開展“租金貸”業務,嚴重損害出租人、承租人合法利益,影響全市房屋租賃市場和金融市場的穩定。【詳情】近日,重慶市地方金融監管局發布《市政府加強高校不良網貸風險防范管理》的通知,稱一律暫停網貸信息中介機構開展高校在校學生網貸業務,禁止小額貸款公司發放校園貸【詳情】近期,江蘇、天津、重慶等地又掀起了新一輪針對變相校園貸的摸排整治。早在去年6月,原銀監會、教育部等聯合印發《關于進一步加強校園貸規范管理工作的通知》,要求禁止違規機構向大學生提供校園貸服務。隨后,上海、深圳、廣州多地開展校園貸整治行動。強監管下,校園貸看似恢復了平靜,不過,“顏值貸”、“培訓貸”等變相校園貸再次出現。【詳情】

點評:對于校園貸違規行為屢禁不止,多數原因是學生群體對于資金需求持續存在,超額需求,以享樂、攀比等超出一般學生承受能力的代表性消費類型存在。監管校園貸并不僅僅是解決校園貸本身的問題,還需要多管齊下,各方協同合作。

二、曝光匯總

1.懶財主案終審宣判:兩主犯上訴失敗被駁回 2.3億未兌付

10月26日消息,此前已經宣判的懶財主非法吸收公眾存款案日前又有進展,在一審宣判后,兩名主犯均表示不服并上訴。金融虎旗下新金融探案注意到,日前,該案在四川省成都市中級人民法院開庭審理,法院最終維持了對兩人的判決結果,被告人譚學勇犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年六個月,并處罰金人民幣十萬元。被告人楊維波犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣八萬元。【詳情】

2.浙商e貸案件通報渠道 新增追贓30萬元

今日,嘉興市公安局秀洲區分局通報了對“浙商E貸”平臺案件的最新辦理情況,已繼續追贓30萬元。公安機關表示,現已對“浙商E貸”網站平臺“警方通告”欄目進行了技術完善,今后警方及相關部門的各類通報都將在此發布。各受損群眾的咨詢、意見、建議或舉報線索,可通過該欄目直接留言或上傳相關圖片。【詳情】

3.深圳警方發布迷你貸平臺相關情況通報

深圳市公安局龍華分局于2018年10月16日對深圳市恒領投資咨詢有限公司涉嫌非法吸收公眾存款進行受理調查:警方正在對涉案公司的股東、董事、監事等高管及相關工作人員展開調查,正在對平臺運營模式進行深入調查,并針對資金流向展開全面核查。【詳情】

4.理想寶兌付生變,重新商討兌付方案

0月29日消息,此前宣布清盤的理想寶突生變故,官網發布公告稱,決定下撤本月22日發布的《暫停發標及存量業務清理墊付方案公告》中ABCD四種方案。公告同時公布了新的兌付方案征求意見稿,網簽協議和細則將會在平臺公示。【詳情】

5.40名網貸外逃嫌犯被抓 佰億貓、牛牛通寶等17人被押解回國

據央視報道,日前,17名外逃經濟犯罪嫌疑人被集中押解回國,其中包括“佰億貓”案主要犯罪嫌疑人王某軍等多名網貸平臺非法集資犯罪嫌疑人。今年以來,公安機關已成功緝捕涉嫌非法集資犯罪的外逃網貸平臺高管40多人。據報道,10月26日,一架從泰國曼谷起飛的中國民航包機抵達廣州白云機場17名外逃經濟犯罪嫌疑人被集中押解回國,其中包括涉嫌非法吸收公眾存款的“佰億貓”案主要犯罪嫌疑人王某軍,涉嫌集資**的“牛牛通寶”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等網貸平臺非法集資犯罪嫌疑人。據了解,這批17名犯罪嫌疑人分別被山東、云南、福建、四川、江蘇、湖南、浙江和廣東8地警方通緝。回國后,案件主辦民警在機場直接將犯罪嫌疑人押解回負責案件主偵的辦案單位。【詳情】

6.人民日報系新華金典清盤公告

今日,新華金典財富管理股份有限公司發布《關于新華金典平臺業務退出公告》。公告稱,由于2018年下半年以來,行業雷潮不斷,導致金融行業網貸行業極具惡化,為最大限度減少投資人風險,新華金典決定良性退出并公布平臺清盤方案。根據方案,新華金典計劃于今年12月8日前分兩期兌付投資者10%的賬戶資產,其它90%賬戶資產擬自2019年1月起每月一期,共分為24期進行兌付。【詳情】

7.草根投資新進展:新增凍結資金2000多萬元

今日通報草根投資涉嫌非法吸收公眾存款案的最新進展,通報顯示,警方合計已凍結銀行賬戶201個,涉及資金1.3億余元,新增查封位于上海相關房產一套。通報顯示,新增凍結相關涉案公司銀行賬戶46個,涉及資金2000余萬元;合計已凍結銀行賬戶201個,涉及資金1.3億余元。新增查封位于衢州、杭州相關商鋪383間,新增面積總計2.15萬平方米。新增查封位于上海相關房產套,面積約358平方米。新增凍結相關涉案公司及個人持有的某上市公司股票1.2億股。【詳情】

8.溫商貸展期三年變兩年


溫商貸官網發布了“關于溫商貸推出展期兌付優選方案的公告”。公告稱,自10月31日起,每日100%兌付展期對應日到期的利息,第一筆兌付資金提前1個月,待收本金兌付計劃暫時按照兩年進行規劃,按新方案進行兌付的情況下,所有本息預計在兩年零八十七天后完成兌付。金融虎注意到,溫商貸新方案將此前36個月的兌付周期縮短到了兩年時間。【詳情】

9.上海警方通報聚財貓案件進展

海市公安局奉賢分局發布關于聚財貓案件的最新通報,包括實控人在內的4名犯罪嫌疑人已被逮捕,另有14名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事強制措施。通報顯示,已凍結、查封聚財貓和涉案人員150余個涉案銀行賬戶資金以及涉案房產,初步凍結、查封涉案資金、資產約11億元。此外,警方已獲取“聚財貓”平臺電子數據和第三方支付數據,同時聘請有資質的司法審計機構對涉案資金進行司法審計,確認每位投資人出借數額,追查資金去向。【詳情】

10、來存吧涉非吸被立案,4人被采取強制措施

10月31日,杭州市公安局上城區分局通過其官方微博“平安上城”通報了杭州滿溢網絡科技有限公司(P2P平臺“來存吧”)涉嫌非法吸收公眾存款罪情況,通報稱,警方自8月6日受理來存吧涉嫌非法吸收公眾存款案,已于10月16日對來存吧涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,并對公司實際控制人張某某等4人采取刑事強制措施。【詳情】

11.銀豆網實控人李永剛妻子涉案

已立案四個月的銀豆網又取得了最新進展!10月31日,海淀公安分局通過其官方微博發布了銀豆網案件的最新通報。通報稱,通過查證,李永剛之妻崔宏偉也涉嫌參與犯罪。警方已對其開具強制措施手續并進行上網追逃。同時,李永剛之妻崔宏偉、之女李某某名下銀行賬戶的款項已被警方凍結。【詳情】

三、本周問題平臺匯總(共4家)


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