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网贷周报自律检查工作仍进行4家问题平台

 
  • 2018-11-02 17:03 来自 PC
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本帖最后由 彳亍1212 于 2018-11-2 17:18 编辑



一一周舆情

1.各大争先添加银行存管

近期P2P网贷资金存管银行再次成为行业关注的焦点截至目前已有32家银行通过存管测评中国互联网金融协会也及时披露了各家银行的存管详情其中已有11家存管银行共对接了105家网贷平台与此同时多家平台更换了存管银行据传部分银行的存管热情似乎正在消减而平台也适时对存管银行进行了更换详情互金协会资金存管栏目新添新网银行广发银行两家银行共公布合作网贷平台103家未全量业务上线存管系统的平台共20家其?#34892;?#32593;银行公布合作网贷平台熊猫金库微金所爱投资等97家 20家为未全量业务上线存管系统广发银行公布合作网贷平台宜人贷 投哪网 等6家全部全量业务上线存管系统详情据了解此前已披露存管数据的银行共有17家分别是建设银行民生银行华夏银行百信银行?#26412;?#20013;关村银行渤海银行包商银行泰隆商业厦门银行厦?#25490;?#26449;商业银行?#20808;?#38134;行招商银行平安银行宜宾市商业银行西安银行和新公布的新网银行广发银行加上此次公布数据的华瑞银行对接平台?#24067;?85家未全量业务上线的平台?#24067;?1家详情 截至目前中国互联网金融协会已公布了34家通过存管系统测评声明的银行名单这其中已有18家银行公布存管数据对接平台?#24067;?85家全量业务未上线的平台?#24067;?1家随着存管银行白名单的公布几多欢?#24067;?#22810;愁的现状也在上演存管银行已在白名单之列的平台已经开始准备现场检查甚至自律检查的合规工作而存管银行还未进入白名单的一些平台却在焦急等待和两手打算中惶惶不可终日?#26723;?#20851;注的是截至目前网贷存管大户的江西银行仍未通过个体网络借贷资金存管系统测评详情11月1日发现互金协会资金存管栏目又更新一家存管银行厦门国际银行厦门国际银行共披露14家合作网贷平台存管信息其中全量业务上线存管系统的平台仅有达人贷一家其余13家平台均是未全量业务上线存管系统详情

点评截止目前已有874家p2p平台接入银行存管但是加入了银行存管的平台中也不乏有暴雷的就?#28909;?#26159;加入建行存管的草根投资和厦门银行存管的财富星球?#23478;?#32463;暴雷看来加入了银行存管的p2p也并不一定是万无一失的但是在某种意义上来说加入存管银行的p2p平台也是为了更合规

2.银保监会避免强制加仓深入推进强监管强监督

10月27日?#26412;?#21830;报记者从?#26412;?#38134;保监局获悉?#26412;?#38134;保监局筹备组成立一周以来正?#25509;?#21457;首份规范性文件?#26412;?#38134;保监局筹备组印发关于做好当前股票质押融资业务风险管理推动金融市场健康发展的指?#23478;?#35265;?#32602;?#20197;?#24405;?#31216;意见?#32602;?#25351;出要落实尽职免责机制?#34892;?#22686;强银行机构稳?#29366;?#32622;风险的信?#27169;?#21152;快平稳资本市场波动意见提到银行现阶?#25105;?#26410;平仓所形成的账面浮亏或融资风险可不纳入相应的风险?#22270;?#25928;考评可不影响监管评价结果详情银保监会副主席王兆星回应资本市场波动在国务院金融稳定发展委员会的领导下采取了很多措施最近国务院金融稳定发展委员会多次召开会议专门研究做出了一系列部署有关政策正在逐项落?#26723;?#20013;我们认为强化制度建设加强公?#23616;?#29702;提高市场透明度完善法?#24179;?#35774;加强对投资者保护这些将是我们促进资本市场健康发展的下一步重点据我了解国务院金融稳定发展委员会在这方面将继续加大力度采取措施详情10月30日国新办就银行业和保险业服务民营小微企业等情况举行发布会银保监会副主席王兆星在会上表示我们要求银行保险机构进一步建立和完善相关的尽职免责机制帮助银行机构及其员工敢贷愿贷支?#32622;?#33829;企业详情10月30日上午中国银行保险监督管理委员会党委召开党委?#34892;?#32452;扩大第四次集中学习暨赖小民案件警示教育大会银保监会党委书记主席郭树清出席会议并?#19981;?#20013;央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组组长李欣然代表会党委和驻会纪检监察组传达中央有关精神通报赖小民等案情并提出廉政工作要求详情

点评国家的政策是随着不同情况的改变而改变希望这些举措能执行下去真正做到强监管强监督让一下违规现象无处遁形

3.又有多地开展自律检查工作

0月30日广东互联网金融协会在其官网发布关于开展P2P网络借贷中介机构自律检查的通知该通知中称已提交整改验收申请和自查报告的P2P网贷机构应于11月2日18点前填写自律检查申请函并加盖公章扫描后发送至指定邮箱地址详情10月30日广州互联网金融协会在官网发布关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知?#32602;?#19979;称通知?#20445;?#36890;知指出广东互金协会将牵头联合广州互金协会东莞市互金协会等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组对广东省除深圳以外在10月10日前提交自查报告的P2P网贷机构下称网贷机构?#20445;?#24320;展自律检查自此北上广深四地网贷机构全部完成机构自查陆续进入自律检查阶段详情
近日贵阳互联网金融协会发布现场检查第二阶?#38382;?#38388;安排表贵阳互联网金融协会表示自律检查工作组进行现场检查期间受理社会各界?#21592;?#26816;查机构的违规情况进行投诉和举报通报中显示贵阳互联网金融协会对2018年9月27日之后递交自查报告的P2P平台做出新的时间安排详情10月31日新京报记者从接近监管方人?#30475;?#33719;悉河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下称河北省互金整治办)下发关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知从工作节奏安排上这意味着河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即通知显示河北省互金整治办将会同石家庄市整治办于11月1日组织召开P2P网贷机构自律检查工作培训会(会期一天)详情继?#26412;?#23637;开P2P网贷机构行政核查工作后浙江也已开启相关行政核查工作据新金融头条了解浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作此次检查由区金融办牵头银监检察院市互金协会等组成的联合行政检查组目前全国各地的合规检查?#20013;?#36827;行但进度并不一?#38534;本?#27993;江已经开启行政核查上海河北广东启动了相关自律检查工作详情

点评:从现阶段的大环境来看一个平台的合规自查是健康发展的硬道理各大平台因积极配合合规检查让不合规的平台?#20013;?#25972;?#27169;?#21512;规的平台也不能掉以轻心母应该更合规争做领头羊

4.重庆加强对套路贷的管理力度

信用经济是现代市场经济的基本模式这个模式得以运转?#35272;?#30340;是契约精神和合法监督下的利益博?#27169;?#36825;两个要素?#24065;?#19981;可但是之所?#22253;选?#26657;园贷看成加引号的信用经济?#20445;?#23601;是因为它表面上也拥有规范经济模式的特点确定的交易平台还贷周期?#32479;?#36824;机制但是有很多校园贷存在大量不规范的问题?#28909;?#24179;台混乱放贷门槛低交易不透明违法催债等其中任何一点都会让缺乏社会阅历的大学生陷入困境乃至被逼上自杀的绝?#22330;?a href="https://news.p2peye.com/article-528272-1.html" target="_blank">详情近期少数?#24247;?#20135;中介机构以?#24405;?#31216;中介机构?#20445;?#38544;瞒合同内容欺骗教唆承租人办理?#30333;?#37329;贷?#20445;?#37096;分金融机构违规将租金贷款放款至中介机构一些无资质机构非法开展?#30333;?#37329;贷?#24065;?#21153;?#29616;?#25439;害出租人承租人合法利益影响全市房屋租赁市场和金融市场的稳定详情近日重庆市地方金融监管局发布市政府加强高校不良网贷风险防范管理的通知称一律暂停网贷信息中介机构开展高校在校学生网贷业务禁止小额贷款公司发放校园贷详情近期江苏天津重庆等地又掀起了新一?#32456;员?#30456;校园贷的摸排整治早在去年6月原银监会教育部等联合印发关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知?#32602;?#35201;求禁止违规机构向大学生提供校园贷服务随后上海深圳广州多地开展校园贷整治行动强监管下校园贷?#27492;?#24674;复了平静不过?#25226;?#20540;贷培训贷等变相校园贷再次出现详情

点评对于校园贷违规行为屡禁不止多数原因是学生群体对于资金需求?#20013;?#23384;在超额需求以享乐?#26102;?#31561;超出一般学生承受能力的代表性消费类型存在监管校园贷并不仅仅是解决校园贷本身的问题还需要多管齐下各方协同合作

二曝光汇总

1.懒财主案终审宣?#26657;?#20004;主犯上诉失败被驳回 2.3亿未兑付

10月26日消息此前已经宣判的懒财主非法吸收公众存款案日前又有进展在一审宣判后两名主犯均表示不服并上诉金融虎旗下新金融探案注意到日前该案在四川省成都市中级人民法院开庭审理法院最终维?#33267;?#23545;两人的判决结果被告人谭学?#36335;?#38750;法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月并处罚金人民币十万元被告?#25628;?#32500;波犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年并处罚金人民币八万元详情

2.浙商e贷案件通报渠道 新增追赃30万元

今日嘉兴市公安?#20013;?#27954;区分局通报了对浙商E贷平台案件的最新办理情况已继续追赃30万元公安机关表示现已对浙商E贷网站平台警方通告栏目进行了?#38469;?#23436;善今后警方及相关部门的各类通报都将在此发布各受损群众的咨询意见建议或举报线索可通过该栏目直接留言或上传相关图片详情

3.深圳警方发布?#38405;?#36151;平台相关情况通报

深圳市公安?#33267;?#21326;分局于2018年10月16日对深圳市恒领投?#39318;?#35810;有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行受理调查警方正在对涉案公司的股东董?#38534;?#30417;事等高管及相关工作人员展开调查正在对平台运营模式进行深入调查并针对资金流向展开全面核查详情

4.理想宝兑付生变重?#24459;?#35752;兑付方案

0月29日消息此前宣布清盘的理想宝突生变故官网发布公告称决定下撤本月22日发布的?#23545;?#20572;发标及存量业务清理垫付方案公告?#20998;ABCD四种方案公告同时公布了新的兑付方案征求意见稿网签协议和细则将会在平台公示详情

5.40名网贷外逃嫌?#21103;?#25235; 佰亿猫牛牛通宝等17人被?#33322;?#22238;国

据央视报道日前17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中?#33322;?#22238;国其中包括佰亿猫案主要犯罪嫌疑人王某军等多名网贷平台非法集资犯罪嫌疑人今年以来公安机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃网贷平台高管40多人据报道10月26日一架从泰国曼谷起飞的中国民航包机抵达广州?#33258;?#26426;场17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中?#33322;?#22238;国其中包括涉嫌非法吸收公众存款的佰亿猫案主要犯罪嫌疑人王某军涉嫌集资**的牛牛通宝案主要犯罪嫌疑人詹某朋等网贷平台非法集资犯罪嫌疑人据了解这批17名犯罪嫌疑人分别被山东云南福建四川江苏湖南浙江和广东8地警方通缉回国后案件主办民警在机场直接将犯罪嫌疑?#25628;航?#22238;负责案件主侦的办案单位详情

6.人民日报系新华金典清盘公告

今日新华金典财富管理股份有限公司发布关于新华金典平台业务退出公告公告称由于2018年下半年以来行业雷潮?#27426;希?#23548;致金融行业网贷行业极具恶化为最大限度减少投资人风险新华金典决定良性退出并公布平台清盘方案根据方案新华金典计划于今年12月8日前分两期兑付投资者10%的账户资产其它90%账户资产拟自2019年1月起每月一期共分为24期进行兑付详情

7.草根投资新进展新增冻结资金2000多万元

今日通报草根投资涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展通报显示警方合计已冻结银行账户201个涉及资金1.3亿余元新增查封位于上海相关房产一套通报显示新增冻结相关涉案公司银行账户46个涉及资金2000余万元合计已冻结银行账户201个涉及资金1.3亿余元新增查封位于衢州杭州相关商铺383间新增面积总计2.15万平方米新增查封位于上海相关房产套面积约358平方米新增冻结相关涉案公司及个人持有的?#25104;?#24066;公司股票1.2亿股详情

8.?#24459;?#36151;展期三年变两年


?#24459;?#36151;官网发布了关于?#24459;?#36151;推出展期兑付优选方案的公告公告称自10月31日起每日100%兑付展期对应日到期的利息第一?#35782;?#20184;资金提前1个月待收本金兑付计划暂时按照两年进行规划按新方案进行兑付的情况下所有本息预计在两年零八十七天后完成兑付金融虎注意到?#24459;?#36151;新方案将此前36个月的兑付周期缩短到了两年时间详情

9.上海警方通报聚财猫案件进展

海市公安局奉贤分局发布关于聚财猫案件的最新通报包括实控人在内的4名犯罪嫌疑人已被逮捕另有14名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施通报显示已冻结查封聚财猫和涉案人员150余个涉案银行账户资金以及涉案房产初步冻结查封涉案资金资产约11亿元此外警方已获取聚财猫平台电子数据和第三方支付数据同时聘请有资质的司法审计机构对涉案资金进行司法审计确?#21414;?#20301;投资人出借数额追查资金去向详情

10来存吧涉非吸被立案4人被采取强制措施

10月31日杭州市公安局上城区分局通过其官方微博平安上城通报了杭州满溢网络科?#21152;?#38480;公司P2P平台来存吧?#20445;?#28041;嫌非法吸收公众存款罪情况通报称警方自8月6?#24080;?#29702;来存吧涉嫌非法吸收公众存款案已于10月16日对来存吧涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查并对公司?#23548;士?#21046;人张某某等4人采取刑事强制措施详情

11.银豆网实控人李?#26639;?#22971;子涉案

已立案四个月的银豆网又取得了最新进展10月31日海淀公安分局通过其官方微博发布了银豆网案件的最新通报通报称通过查证李?#26639;?#20043;妻崔宏伟也涉?#30828;?#19982;犯罪警方已对其开具强制措施?#20013;?#24182;进行上网追?#21360;?#21516;时李?#26639;?#20043;妻崔宏伟之女李某某名下银行账户的款项已被警方冻结详情

三本周问题平台汇总共4家


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铁牌会员
沙发

发表于 2018-11-02 21:45

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发表于 2018-11-03 04:44

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发表于 2018-11-03 06:28

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发表于 2018-11-03 07:48

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9#

发表于 2018-11-03 07:50

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存管只是一个套路?#34892;?#38134;行存而不管江西银行就是例子
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发表于 2018-11-03 08:07

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